Finanzberater in Regensburg.
In Regensburg betreue ich vor allem Ärzte, Projektleiter und Selbstständige mit höherem Einkommen. Für diese Gruppen sind Themen wie private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit und steueroptimierter Vermögensaufbau besonders relevant.
Erstgespräch buchen→Regensburg vereint Universität, Klinikum und eine starke Tech- und Industrielandschaft. Wer hier gut verdient, zahlt oft mehr Steuern als nötig und ist gleichzeitig schlechter abgesichert als angenommen, beides lässt sich strukturiert lösen.
- 01 Private Krankenversicherung für Ärzte und Gutverdiener
- 02 Steueroptimierter Vermögensaufbau
- 03 Absicherung für Projektleiter und Angestellte
Ihre Ziele.
Meine Arbeit.
Vier Bereiche, in denen ich seit über sechs Jahren Mandanten durch die wichtigsten finanziellen Entscheidungen ihres Lebens begleite.
Häufige Fragen aus
Regensburg.
Was Mandanten aus Regensburg und Umgebung am häufigsten wissen wollen.
01 Beraten Sie auch Ärzte in Regensburg?
Ja, das ist einer meiner Schwerpunkte. Für Ärztinnen und Ärzte sind PKV, Berufsunfähigkeit und der Aufbau von Vermögen neben der Versorgungskammer die zentralen Themen, hier berate ich regelmäßig.
02 Was kostet die Beratung?
Die Beratung selbst ist für Sie dauerhaft kostenlos. Für die detaillierte Finanzanalyse fällt einmalig eine Schutzgebühr von 86,40 Euro an. Kann ich Ihre Haushaltsfinanzen nicht um mindestens 100 Euro im Jahr verbessern, erhalten Sie diese Gebühr vollständig zurück.
Die Schutzgebühr deckt den Aufwand für die Auswertung Ihrer Unterlagen und die schriftliche Analyse ab. Sie zahlen sie einmal, nicht pro Termin und nicht laufend. Das Erstgespräch selbst ist davon nicht betroffen, es bleibt kostenlos und unverbindlich.
03 Wie läuft die Beratung ab?
Nach Ihrer Terminbuchung treffen wir uns persönlich in Weiden oder online. Ich nehme mir Zeit, Ihre Situation zu verstehen, sehe Ihre bestehenden Unterlagen durch und bespreche mögliche Verbesserungen offen mit Ihnen. Das Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten.
Ich stelle vor allem Fragen: Wo stehen Sie, was ist Ihnen wichtig, was macht Ihnen Sorgen? Erst danach schauen wir, ob und wie ich helfen kann. Wenn ich nicht der Richtige für Ihr Anliegen bin, sage ich Ihnen das.
04 Für wen ist diese Beratung geeignet?
Für alle, die Klarheit über ihre Absicherung suchen. Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige und Menschen kurz vor dem Ruhestand. Mein Ziel ist es, Ihre Finanzen verständlich zu machen, unabhängig davon, wie viel Ihnen im Monat zur Verfügung steht.
Sie brauchen kein Vorwissen und keine vorbereiteten Unterlagen. Viele Mandanten kommen mit einem Ordner, den sie seit Jahren nicht geöffnet haben. Genau dort fangen wir an.
05 Muss ich meine bestehenden Verträge kündigen?
Nein. Ich prüfe objektiv, ob Ihre aktuellen Verträge noch zeitgemäß und sinnvoll sind. Sie entscheiden selbst, ob Sie etwas anpassen oder wechseln möchten. Gekündigt wird nur, wenn ein Wechsel für Sie nachweisbare Vorteile bringt.
Besonders bei Altverträgen aus den 1990ern oder frühen 2000ern gibt es häufig Garantien, die es heute so nicht mehr gibt. Diese Verträge zu kündigen wäre ein Fehler, auch wenn ein Neuabschluss für mich wirtschaftlich interessanter wäre.
Lassen Sie
uns reden.
Direkt, ohne Umwege. Wählen Sie den Kanal, der Ihnen am besten passt.
Ein Gespräch, ohne Verpflichtung.
Dreißig Minuten. Wir lernen uns kennen. Sie sehen, wie ich arbeite. Wenn es passt, gehen wir gemeinsam weiter. Wenn nicht, haben Sie eine ehrliche Einschätzung.
Lieber schreiben?
Kurze Nachricht, Antwort innerhalb von 24 Stunden