Vermögen,ohne Lärm.

Die Beratung selbst ist für Sie dauerhaft kostenlos. Für die detaillierte Finanzanalyse fällt einmalig eine Schutzgebühr von 86,40 Euro an. Kann ich Ihre Haushaltsfinanzen nicht um mindestens 100 Euro im Jahr verbessern, erhalten Sie diese Gebühr vollständig zurück.

Die Schutzgebühr deckt den Aufwand für die Auswertung Ihrer Unterlagen und die schriftliche Analyse ab. Sie zahlen sie einmal, nicht pro Termin und nicht laufend. Das Erstgespräch selbst ist davon nicht betroffen, es bleibt kostenlos und unverbindlich.

Nach Ihrer Terminbuchung treffen wir uns persönlich in Weiden oder online. Ich nehme mir Zeit, Ihre Situation zu verstehen, sehe Ihre bestehenden Unterlagen durch und bespreche mögliche Verbesserungen offen mit Ihnen. Das Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten.

Ich stelle vor allem Fragen: Wo stehen Sie, was ist Ihnen wichtig, was macht Ihnen Sorgen? Erst danach schauen wir, ob und wie ich helfen kann. Wenn ich nicht der Richtige für Ihr Anliegen bin, sage ich Ihnen das.

Für alle, die Klarheit über ihre Absicherung suchen. Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige und Menschen kurz vor dem Ruhestand. Mein Ziel ist es, Ihre Finanzen verständlich zu machen, unabhängig davon, wie viel Ihnen im Monat zur Verfügung steht.

Sie brauchen kein Vorwissen und keine vorbereiteten Unterlagen. Viele Mandanten kommen mit einem Ordner, den sie seit Jahren nicht geöffnet haben. Genau dort fangen wir an.

Nein. Ich prüfe objektiv, ob Ihre aktuellen Verträge noch zeitgemäß und sinnvoll sind. Sie entscheiden selbst, ob Sie etwas anpassen oder wechseln möchten. Gekündigt wird nur, wenn ein Wechsel für Sie nachweisbare Vorteile bringt.

Besonders bei Altverträgen aus den 1990ern oder frühen 2000ern gibt es häufig Garantien, die es heute so nicht mehr gibt. Diese Verträge zu kündigen wäre ein Fehler, auch wenn ein Neuabschluss für mich wirtschaftlich interessanter wäre.

Ja. Auf Basis Ihrer Lebenssituation und Ihrer Ziele empfehle ich gezielt nur die Absicherungen, die wirklich notwendig sind. Ohne Verkaufsdruck und ohne Produkte, die Sie nicht brauchen.

Wenn eine Lücke besteht, sage ich das deutlich. Wenn keine besteht, sage ich das genauso. Eine Empfehlung, die Sie nicht verstehen oder nicht wollen, hilft weder Ihnen noch mir.

Ja. Wenn Sie mich an Freunde, Bekannte oder Familie weiterempfehlen und daraus ein neuer Haushalt als Mandant entsteht, bedanke ich mich mit einem Gutschein über 50 Euro. Ihre Empfehlung ist für mich die beste Anerkennung meiner Arbeit.

Sagen Sie der empfohlenen Person einfach, dass sie bei der Terminbuchung meinen Namen und Ihren nennt. Alles Weitere klären wir direkt, Sie müssen sich um nichts kümmern.

Ich bin nach § 34c und § 34d der Gewerbeordnung zugelassen und zusätzlich für die private Krankenversicherung zertifiziert. Seit 2019 arbeite ich als Finanzberater und habe in dieser Zeit über 700 Mandanten begleitet.

Die Zulassungen nach § 34c für Darlehensvermittlung und § 34d für Versicherungen werden von der IHK vergeben und sind im Vermittlerregister öffentlich einsehbar. Meine Registrierungsnummer finden Sie im Impressum.

Je früher, desto besser, weil der Zinseszinseffekt der größte Hebel ist. Wer mit 30 beginnt, braucht für dieselbe Rente deutlich weniger monatlichen Aufwand als jemand, der mit 45 startet. Auch ein späterer Einstieg lohnt sich noch.

In der Praxis rechne ich Ihnen zuerst Ihre konkrete Rentenlücke aus: Was bekommen Sie gesetzlich, was brauchen Sie tatsächlich? Erst wenn diese Zahl auf dem Tisch liegt, sprechen wir über Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge oder private Lösungen.

Für die meisten Berufstätigen ja, weil sie Ihr Einkommen schützt und damit alles andere. Die gesetzliche Erwerbsminderungsrente reicht in aller Regel nicht aus, um den bisherigen Lebensstandard zu halten.

Bei der BU entscheiden die Bedingungen, nicht der Beitrag: Nachprüfung, Prognosezeitraum, abstrakte Verweisung. Ich sehe mir diese Details an, bevor wir über den Preis sprechen. Eine günstige BU mit schlechten Bedingungen hilft im Ernstfall niemandem.

Deutsch, Englisch sowie Bosnisch, Kroatisch und Serbisch. Gerade bei Finanzthemen hilft es, in der eigenen Muttersprache sprechen zu können. Fachbegriffe sind auch auf Deutsch nicht immer selbsterklärend.

Viele Mandanten besprechen komplexe Themen wie Berufsunfähigkeit oder Altersvorsorge zunächst in ihrer Muttersprache und erhalten die Unterlagen anschließend auf Deutsch.